BAI - Serviço de pagamento em massa

Contabilidade

Escolha do formato de processamento adequado à contabilidade da sua empresa

Relatórios

Relatórios integrados de resposta em rempo real e carregamento de ficheiro por IB sem necessidade de deslocamento ao balcão

Acompanhamento

Acompanhamento remoto dos movimentos da conta pelo BAI Directo ou por extrato

O que é o Serviço de Pagamento em Massa?

O Serviço de Pagamento em Massa permite que as empresas clientes do Banco efectuem vários pagamentos de uma só vez, de forma automatizada e célere, por meio de envio de ficheiros, mediante autorização de débito (DCD).

Nota: Neste serviço estão inclusos os pagamentos de salário e a fornecedores.

Quais as vantagens do Serviço de Pagamento em Massa?

Não são definidos limites máximos para o pagamento independentemente do formato ou canal;
Os beneficiários não precisam de ter conta domiciliada no BAI;
Relatórios integrados de resposta em tempo real;
Carregamento de ficheiros por IB (formatos PS2 e PSX), sem necessidade de deslocações ao Balcão;
Acompanhamento remoto dos movimentos da conta pelo Internet Banking (IB) ou por extracto;
Escolha do formato de processamento adequado à contabilidade da empresa.

Qual o mercado alvo do Serviço de Pagamento em Massa?

O público-alvo deste serviço são os Clientes Empresa.

Qual a moeda transaccionada?

A moeda de pagamento é o Kwanza (Kz).

Quais os limites de pagamento?

Não são definidos limites. O Banco processa os ficheiros solicitados pelo cliente, salvo os limites e procedimentos em vigor no Banco aplicáveis às operações executadas via STC e SPTR;
Não são definidos limites para o número de beneficiários.

Nota: Não são permitidos descobertos. A conta ordenante deve estar aprovisionada para o débito e caso a conta não esteja aprivisionada, o Banco envia um ficheiro de resposta dos pagamentos pendentes. A conta ordenante deve ter a mesma moeda da conta de destino.

Quais os tipos de ficheiros a serem utilizados e os respectivos canais de recepção?

Tipo de Ficheiro	Canal de Recepção	Canal de Recepção
PSX	Inter e Intrabancária	DEI, DBR, IB e EMIS
PS2	Intrabancária (conta a conta)	DEI, DBR, IB (Internet Banking)
EXCEL	Inter e Intrabancária Nota: O Balcão deve converter o ficheiro em PS2 ou PSX	DEI e DBR

Qual a forma de processamento?

a) Processamento Interbancário:

Os ficheiros entregues pelo cliente em formato Excel são convertidos pelo Balcão em PS2 ou PSX, para carregamento na Plataforma de Processamento de Ficheiros (PPF);
As operações em moeda estrangeira devem ser enviadas ao Banco em ficheiros separados.

b) Forma de Processamento: Será a contratada pelo cliente, podendo reflectir no extracto Bancário e no Sistema os seguintes movimentos:

Um (1) débito e vários créditos;
Vários débitos e vários créditos.

Nota: Caso exista erros nos ficheiros, constrangimentos nas contas dos beneficiários e/ou falta de provisões, poderá haver diferenças entre a ordem dada pelo cliente e da processada pelo Banco (sem diferença no que efectivamente for debitado e creditado). Estas ocorrências estão sujeitas a aceitação contractual do cliente.

Que Custos Associados tem o serviço de Pagamento em Massa?

As comissões estão sujeitas ao preçário em vigor e em cada momento e tornado público pelo Banco. O Banco poderá modificar o seu preçário, bastando para tal publicá-lo com novas condições nos seus Balcões. As novas condições serão objecto de aplicação imediata. No caso de a Empresa não aceitar as novas condições, poderá solicitor por escrito a resolução do Contracto.

Qual o canal de atendimento?

Agências, Dependências, Centros de Atendimento Empresas e BAI Directo.

Nota:

a) Pelo BAI Directo (Internet Banking) o cliente, após aderir ao serviço, pode criar, enviar e consultar ficheiros PS2 w PSX para o processamento de transferências em massa na aplicação PPF;

b) Chaves de acesso ao canal Internet Banking substituem o pedido formal ao Banco.

Quais as condições de acesso a este serviço?

Ser cliente BAI;
Ter os ficheiros com a formatação requerida pelo Banco (Excel, PS2 ou PSX);
Aderir ao serviço BAI Directo (para Clientes que queiram criar, enviar e consultar ficheiros PS2 e PSX para o processamento de transferências em massa na aplicação PPF).

Que documentação deve ser entregue no acto de adesão?

Carta de solicitação em que mencione:

Conta e valor total a debitar;
Beneficiários;
Contas e valor a creditor em cada conta dos Beneficiários.

Em que formato devem ser preenchidos os campos dos ficheiros enviados aos gestores?

O nome a conceber o ficheiro deve obedecer ao seguinte formato:
- EEEEEEEEEEAAAAMMDDS:
  - EEEEEEEEEE - Código da empresa definido pelo Cliente no contrato, a inserir:
  - AAAA - Ano;
  - MM - Mês
  - DD - Dia;
  - S - Sequência de ficheiros enviados, no dia, pelo cliente.
Os ficheiros podem ser enviados aos Gestores por correio electrónico, Pen-Drive, via EMIS ou carregados pelo Cliente no Internet Banking;
Os ficheiros enviados pelos clientes devem ter os seguintes campos:

Operações Intrabancárias

Operações Interbancárias

PS2

Excel (para converter em PS2) ou PSX

Excel (para converter em PSX) ou PSX

1. 2. Referência

3. 4. NIB de Destino

5. 6. Tipo de Operação Situação da conta

7. NIB

Importância (Valor)

Referência do extracto

1. Referência

2. NIB de Destino

3. Importância (Valor)

1. 2. Nº de Ordem

3. 4. Nº de conta do beneficiário

NIB

5. Nome do Banco do beneficiário

BIC Code do banco do beneficiário

6. Cidade

7. País

8. Importância (Valor)

9. Valor

Qual a forma de entrega do ficheiro no Balcão?

Os ficheiros podem ser entregues em:

Pen Drives;
CD-RW.

Quais os procedimentos que a empresa deve ter em conta para o envio dos dados dos beneficiários?

A Empresa deverá confirmar o envio da Instrução por escrito, por meio de carta, com os seguintes elementos essenciais: Conta, total a movimentar, beneficiários, montantes a creditar nas respectivas contas, entre outros dados que venham a ser necessários para sucesso da operação. A carta deverá ser acompanhada do requerido suporte magnético, com as especificações, conforme o tipo de processamento pretendido, subscrita com as assinaturas autorizadas, conforme consta no sistema do Banco.

Nota: Caso o meio de transmissão das Instruções seja o BAI Directo, as chaves de acesso ao canal Internet Banking substituem o pedido formal ao Banco.