Crédito BAI Facilidade de Tesouraria

O Crédito Facilidade de Tesouraria é um crédito para apoio ao pagamento das despesas correntes das empresas.

Pode ser concedido em Kwanza (Kz).

O valor máximo a conceder é negociável em função do risco da operação e análise da performance da empresa no Banco.

• Ser cliente do BAI há pelo menos 6 (seis) meses;
• Avaliação positiva do perfil de risco da empresa;
  
• Consignação de receitas correspondentes a um mínimo mensal equivalente a 33% da facilidade.

1. Geral
   • Carta de solicitação de crédito, incluindo, no mínimo:
     1. O montante solicitado;
     2. A finalidade do crédito;
     3. O prazo pretendido;
     4. As garantias que o cliente pode oferecer ao Banco;
     5. Esclarecimentos sobre a proveniência dos fluxos de fundos necessários para liquidar o financiamento solicitado;
     6. A declaração: “Declaro que conheço o teor do artigo 11º da Lei nº 3/14, de 10 de Fevereiro – Lei criminalização das infracções subjacentes ao branqueamento de capitais e financiamento do terrorismo”.
   • Certidão do registo comercial com antiguidade máxima de 3 (três) meses;
   • Documento de suporte de acordo com a finalidade do descoberto.
     
2. Situação tributária
   • Certidão negativa com um prazo de validade de 3 meses;
   • Declaração Modelo 1 ou 2 do último exercício.
3. Informação financeira
   • Relatórios e Contas dos dois últimos exercícios assinados pelo TOC e gerência;
   • Parecer do auditor externo, caso a empresa cumpra os requisitos estabelecidos no Decreto n.º 38/00 (art.1º) e no Decreto Presidencial n.º 147/13 – Grandes Contribuintes;
   • Extracto da acta da Assembleia Geral de aprovação dos relatórios e contas dos dois últimos exercícios; caso não tenha relatório e contas auditados;
   • Balancete geral analítico dos dois últimos exercícios ou demonstrações financeiras previsionais a data;
   • Balancete geral analítico mais recente do exercício em curso;
   • Mapa de tesouraria real e previsional para 12 meses.
4. Contratação pública (Lei n.º9/16 de 16 de Junho) (caso aplicável)
   
   • Contrato aprovado pelo órgão competente com o visto do Tribunal de Contas nor termos da lei.

• Livrança em branco, subscrita pela empresa e avalizada pelos sócios (e cônjuges casados em comunhão de bens adquiridos)
• Hipoteca de imóvel (Documentação necessária):
  
  • Certidão da Conservatória do Registo Predial com antiguidade máxima de 3 (três) meses;
  • Comprovativo de pagamento do IPU do último ano;
  • Relatório de avaliação emitido por uma entidade certificada pela CMC com antiguidade máxima de 1 ano;
• Penhor de aplicação financeira no Banco;
• Penhor de equipamentos ou stock de mercadoria devidamente assegurados (identificação dos mesmos com evidência do valor em folha timbrada de empresa);
  

• Prazo de reembolso de capital e juros até 12 meses a contar da data do desembolso;
• Período de carência de capital e juros inicial até 2 (dois) meses.
• Até 12 prestações em função da periodicidade negociada com o cliente.

Será disponibilizado directo em conta á Ordem do Beneficiário.